PERSONNES

Joanne Dereta est un des membres fondateurs et responsable principale de Gestion privée de patrimoine CI. Joanne gère le patrimoine d’une clientèle de millionnaires. Comment ses clients ont-ils fait fortune? Certains ont épargné, d’autres ont reçu un héritage ou ont obtenu leur fortune par mariage, et certains l’ont bâtie eux-mêmes à partir de rien. Dans tous les cas, ils se rendent compte qu’ils doivent maintenant en tirer le maximum. C’est pourquoi Mme Dereta se spécialise dans la coordination de la gestion intégrée du patrimoine d’un groupe exclusif de personnes et de familles fortunées, de préférence sur plusieurs générations. Depuis plus de 20 ans, elle conseille les propriétaires d’entreprises, les avocats, les retraités et leurs familles dans la planification et la gestion de leur patrimoine. Elle oriente très efficacement ses clients vers la mise en ordre de leurs finances, une démarche qu’elle a conçue elle-même pour les faire passer de la confusion à l’assurance. Mme Dereta est à la fois planificatrice financière agréée (CFP®) et planificatrice financière enregistrée (R.F.P.); elle est titulaire d’un MBA de l’Université Queen’s et possède les titres de gestionnaire de placements agréée (CIM) et de spécialiste en fiducie et en succession (TEP). En 2003, Joanne a fondé le Jo's Snowflake Fund, une fiducie de bienfaisance qui procure des trousses confort aux enfants qui se retrouvent malgré eux dans les refuges de Toronto. Les dons sont faits par l’intermédiaire de Windfall Clothing Service. Mme Dereta appuie également l’UNICEF, le Toronto's Hospital for Sick Children, Share Plan, The Stop, Passeport pour ma réussite et l’AMREF (Fondation pour la recherche médicale en Afrique).

Dan Finegan est l’un des fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI et des sociétés qui l’ont précédée, Gestion d’actifs Assante et Equion Securities. Il possède plus de 30 ans d’expérience en gestion de patrimoine. M. Finegan travaille auprès des familles aisées de Toronto et des environs. Chez Gestion privée de patrimoine CI, l’accent est mis sur la gestion du patrimoine global des clients, en les aidant à atteindre leurs objectifs financiers, à préserver et à faire fructifier leur capital, à minimiser leur fiscalité et à s’assurer que leur retraite, leur succession et leur planification successorale sont à jour et en ordre. M. Finegan détient un baccalauréat ès sciences de l’université de l’État du Michigan, le titre de gestionnaire de placements agréé (CIM®) et est Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI®). M. Finegan contribue activement au centre d’hébergement Dorothy Ley Hospice; il est membre du St. Georges Golf and Country Club et du Oviinbyrd Golf Club à Muskoka; il habite le quartier Kingsway de Toronto avec sa conjointe Lesley.

Responsable principal et gestionnaire de portefeuille à Gestion privée de patrimoine CI, Bryan possède une vaste expérience de la gestion de tous les aspects de la situation financière des particuliers fortunés. Il aide ses clients à réaliser leurs objectifs en leur offrant des solutions de gestion discrétionnaire des placements et de gestion intégrée du patrimoine. M. Grenier travaille dans les services financiers depuis plus de 13 ans. Il a amorcé sa carrière auprès de Gestion de placements Scotia Cassels, où il s’occupait de la planification des placements et participait à la gestion d’actifs supérieurs à 300 millions de dollars. Il s’est joint à Loring Ward Private Counsel lorsque cette société a ouvert son premier bureau à Toronto en 1997; il est l’un des associés fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI. M. Grenier est titulaire d’un baccalauréat en économie de l’Université Western Ontario. Il continue de se perfectionner dans les services financiers et possède les titres de planificateur financier agréé (CFP) et gestionnaire de placements agréé (CIM®).

Contrepartiste principal chez Gestion privée de patrimoine CI, Shawn possède une vaste expérience de la gestion de tous les aspects de la situation financière des familles fortunées. Il aide un groupe restreint de familles fortunées à réaliser leurs objectifs financiers par la planification de la retraite, de la fiscalité, du patrimoine et de la relève d’entreprise. Conscient que la gestion de patrimoine va au-delà des chiffres, Shawn préconise une communication transparente entre toutes les parties prenantes. Il estime que la définition de la « philosophie du patrimoine » propre à une famille est une étape essentielle pour créer les bases d’un plan de transfert réussi.

Fort de plus de 25 ans d’expérience dans le secteur des services financiers, M. Khoorshed a commencé sa carrière chez Loring Ward Private Counsel peu après l’ouverture du premier bureau de Toronto, à la fin des années 90, et il est l’un des associés fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI. M. Khoorshed est analyste financier agréé et planificateur financier agréé (« Certified Financial Planner® »), ainsi que membre de la Toronto CFA Society et du CFA Institute. Il a obtenu un baccalauréat en commerce, en gestion économique et en finances, à l’Université de Guelph.

Il vit à Oakville avec sa femme, Neelam; ils ont deux filles adultes.

Contrepartiste principal et conseiller en gestion de patrimoine chez Gestion privée de patrimoine CI, Koel Loyer possède une vaste expérience de la gestion des affaires financières de propriétaires d’entreprises fortunés, de professionnels et d’autres familles canadiennes prospères. M. Loyer a l’expertise nécessaire pour aider ses clients à optimiser l’utilisation de leurs sociétés de portefeuille d’un point de vue fiscal et d’investissement. Il adopte une approche familiale, offrant une gestion discrétionnaire des investissements et des solutions holistiques et intégrées de gestion de patrimoine, avec une attention particulière pour la planification fiscale et les allègements d’impôts. M. Loyer a l’habitude de travailler avec des propriétaires d’entreprises familiales et des avocats chevronnés de certains des meilleurs cabinets du pays. Il travaille en étroite collaboration avec les familles de ses clients afin de leur proposer des stratégies de planification du patrimoine spécialisées, tout en cultivant une relation très proactive, personnelle et attentionnée.

Avant de compter parmi les membres fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI en 2006, M. Loyer a été conseiller auprès d’une grande société de gestion de patrimoine nord-américaine pendant plusieurs années. Titulaire d’un diplôme de MBA de la Michael G. Degroote School of Business de l’Université McMaster, il est également titulaire d’un diplôme de commerce avec mention de l’Université Queen’s. Il est membre du Conseil des normes des planificateurs financiers et détient plusieurs accréditations professionnelles, dont celles de planificateur financier agréé (CFP®) et de gestionnaire de placements agréé (CIM) du Canada. Plus récemment, M. Loyer s’est vu conférer la distinction prestigieuse de Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI®) qui n’est accordée qu’à 5 % des conseillers financiers au Canada.

M. Loyer habite dans le quartier de la petite Italie de Toronto. Pendant son temps libre, il s’implique au sein d’Entreprises familiales Canada (EFC) et du Stop Community Food Centre dans l’ouest de Toronto, en plus de siéger au conseil d’administration du Musée royal de l’Ontario où il représente le Cercle des jeunes bienfaiteurs. Sa passion marquée pour la gastronomie et le vin s’exprime à travers le Wine Club de Joanne et Koel’s au Stop.

Jock MacDonald assure la gestion des finances d’un petit groupe de particuliers et leur famille par l’intermédiaire d’une approche intégrée. Il s’efforce d’aider ses clients à atteindre leurs objectifs financiers personnels, à minimiser les impôts et à préserver leur capital. Son expertise comprend la planification fiscale, successorale et de la relève, ce qui l’amène à aider ses clients à gérer les ventes d’entreprises et les réorganisations de sociétés, et à mettre en pratique une approche disciplinée de la gestion de portefeuille, une stratégie qui s’est avérée très fructueuse pour ses clients au cours des 32 dernières années.

Il est fondateur de Gestion privée de patrimoine CI et de ses sociétés remplacées, Conseil Privé Stonegate et Services de gestion de la vie Assante.

M. MacDonald est un gestionnaire de portefeuille inscrit. Il a obtenu un MBA (avec mention) de l’Université Western Ontario et un B.Sc. (avec mention) de l’Université Queen’s. Il vit à Toronto avec sa femme Janet et leurs trois enfants.

Mike Mallinos est un contrepartiste principal avec plus de 25 ans d’engagement dans l’accompagnement des familles fortunées à travers le processus complexe de la gestion et du transfert de leur patrimoine. En tant que conseiller de confiance au sein du bureau de gestion de patrimoine, Mike a donné la preuve de sa détermination sans faille à comprendre la dynamique et les aspirations uniques de chaque famille qu’il sert.

Fort d’une connaissance approfondie des marchés financiers, des stratégies de planification successorale et des techniques de préservation du patrimoine, Mike a joué un rôle déterminant dans l’orchestration de solutions globales de gestion de patrimoine adaptées aux besoins et aux objectifs spécifiques de ses clients.

Tout au long de sa carrière, Mike a cultivé des relations durables fondées sur la confiance, l’intégrité et un engagement indéfectible à l’égard de la réussite de ses clients. Il aborde chaque mission avec un esprit de collaboration, travaillant en étroite collaboration avec les familles pour élaborer des stratégies sur mesure qui s’alignent sur leurs objectifs et leurs valeurs à long terme.

L’expertise de Mike va au-delà des pratiques traditionnelles de gestion de patrimoine; il est profondément sensible aux nuances du transfert de patrimoine intergénérationnel, de la planification de la succession et de la préservation de l’héritage. En favorisant une communication ouverte et en encourageant une culture de l’éducation au sein des familles, il permet aux générations successives de gérer leur patrimoine de manière responsable et durable.

Mike est co-auteur de The Family TRĒ (tree) : The Total Return Experience. Publié en 2017, le livre examine et détaille la gestion, les pratiques et la philosophie de l’entreprise familiale au Canada.

Mike a été actif au sein de la communauté, en tant qu’ancien membre du conseil d’administration de la Sarcoma Cancer Foundation Canada et président du Cercle des jeunes mécènes et du Cercle royal des mécènes au ROM.

Mike vit à Toronto avec sa femme et leurs deux enfants.

Depuis plus de 40 ans, Rob aide les familles fortunées, les particuliers, les cadres, les entrepreneurs, les sociétés, les fondations et les fiducies à atteindre leurs objectifs en matière de gestion de patrimoine.

Rob est inscrit comme gestionnaire de portefeuille auprès de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario, une désignation très prisée dans l’industrie. Il est le cofondateur de Gestion privée de patrimoine CI (un partenariat avec Financière CI), auparavant Conseil Privé Stonegate, et de ses sociétés antérieures, Gestion d’actifs Assante et Equion Securities. Réputé pour ses succès en affaires, Rob est aussi un gestionnaire de portefeuille, un conseiller familial et un conseiller d’affaires chevronné.

Rob est co-auteur de The Family TRĒ (tree) : The Total Return Experience. Publié en 2017, le livre examine et détaille la gestion, les pratiques et la philosophie de l’entreprise familiale au Canada.

Rob est l’ancien président du conseil d’administration du Musée royal de l’Ontario, poste qu’il a occupé de 2012 à 2019. Gouverneur du ROM depuis 1998, Rob a également été président du comité d’investissement pendant sept ans et membre du comité exécutif. En reconnaissance de ce travail, Rob a reçu le prestigieux prix du lieutenant-gouverneur de l’Ontario pour services distingués en 2019. Il est titulaire d’un diplôme d’économie de l’Université de Western Ontario et est candidat à une maîtrise de philosophie à l’Université de Georgetown à Washington D.C., ainsi qu’à des études à Harvard et à l’Université de Toronto.

Rob concilie ses activités professionnelles avec ses intérêts personnels en s’adonnant à ses loisirs au Rosedale Golf Club, au Country Club of Florida, au Granite Club, au ROM, au cyclisme de loisir, au ski, aux voyages et aux activités d’entraide.

Rob est convaincu que la prospérité du patrimoine d’une famille va bien au-delà de ses ressources financières, car elle comprend ses aptitudes et compétences collectives, ses connaissances intellectuelles et, ce qui est de loin le plus important, sa réputation d’équité et de décence dans ses relations d’affaires et avec la communauté.

Au cours des 40 dernières années, il a créé l’une des plus grandes entreprises de conseil en matière de finance et d’investissement ainsi que de gestion de logement multifamilial au Canada, et son expertise et ses conseils judicieux sont très recherchés.

Avec plus de 25 ans d’expérience dans le secteur financier, Gina se concentre sur la création et la mise en œuvre de solutions de gestion de patrimoine pour la communauté aisée. Membre du groupe de sociétés de Financière CI depuis 2006, elle se spécialise dans la gestion de placements discrétionnaire et les services intégrés de gestion de patrimoine. Avant de se joindre à Gestion privée de patrimoine CI, Gina était première vice-présidente de Knight Bain Private Counsel. Elle a aussi été vice-présidente, Services de placement, et gestionnaire de portefeuille adjointe auprès d’une grande société de conseils en placement. De 1993 à 2001, elle a été directrice des Services de placement d’une grande institution financière canadienne, où elle a reçu à huit reprises le prix du président pour son rendement exceptionnel. Gestionnaire de portefeuille, Gina possède les titres de planificatrice financière agréée (CFP) et gestionnaire de placements agréée (CIM), ainsi qu’une expérience dans les assurances. Elle est titulaire d’un baccalauréat ès arts spécialisé de l’Université de Toronto. Plusieurs publications d’affaires régionales et nationales ont consacré des articles à Gina. De plus, elle figure aussi parmi les 32 entrepreneurs canadiens d’origine italienne mis en vedette pour leur réussite dans le livre Made in Canada: The Italian Way, publié en 2003.

Keith Thomson a commencé sa carrière en 1985 en tant que conseiller financier chez McLeod Young Weir. En tant que contrepartiste principal et cofondateur de Gestion privée de patrimoine CI, Keith travaille en étroite collaboration avec un nombre limité de Canadiens fortunés, conseillant souvent plusieurs générations de la même famille. Si vous souhaitez obtenir une copie de son rapport spécial, The 10 Critical Questions to Ask Before Hiring a Financial Planner, veuillez visiter le site KeithThomson.ca. Il détient les titres de gestionnaire de placements agréé (CIM®) et de conseiller financier principal en philanthropie (MFA-P™). Keith a rédigé de nombreux articles pour des publications telles que le Globe and Mail, le National Post et CPA Magazine. Il a siégé au conseil d’administration de Seva Canada, dont la mission est de restaurer la vue et de prévenir la cécité dans les pays en développement, et a présidé pendant plus de cinq ans l’African Medical and Research Foundation. Il a également été bénévole au sein des conseils d’administration de la galerie d’art contemporain the Power Plant Contemporary Art Gallery, de la Toronto Foundation et de l’Association canadienne des professionnels en dons planifiés. Combinant ses spécialités en planification et en gestion de patrimoine, il a rédigé le livre « What was Your Great Grandmother’s Name? 50 Thoughts on How Canadian Philanthropy Can Transform You, Your Family and Your Community. L’implication de Keith dans la philanthropie est de longue date. Depuis 1991, il finance sa fondation familiale qui soutient des initiatives au Canada et dans le monde entier. Chaque année, au moins 15 % de tous les revenus personnels sont versés à un large éventail d’organismes de bienfaisance. Pour en savoir plus sur ses initiatives philanthropiques, veuillez visiter PhilanthropyMatters.ca. Keith, sa femme Tanja et leur fille Kiera résident dans le quartier de Beaches, à Toronto.

Alan Cranfield est directeur à Gestion privée de patrimoine CI, une division de CI Conseil Privé S.E.C.. Alan déploie des efforts pour aider des cadres supérieurs et des entrepreneurs prospères à avoir l’esprit tranquille sur le plan des finances, afin qu’ils puissent profiter pleinement de la vie en consacrant plus de temps à leur famille et à leur santé.

Actionnaire fondateur d’une société nationale de gestion de patrimoine, Alan est mieux placé que la majorité des conseillers pour comprendre les besoins particuliers des clients fortunés. Il est résolu à nouer avec ces derniers des relations à long terme fondées sur la confiance, les résultats et une authentique convivialité. Il se limite à moins d’une cinquantaine de clients afin de réserver à chacun une attention sans partage et un service personnalisé.

Depuis 1983, M. Cranfield se consacre à aider ses clients à réaliser leurs objectifs financiers. Il a obtenu les titres professionnels de planificateur financier agréé (CFP) et de planificateur financier certifié (R.F.P.). En plus de la réussite d’examens approfondis, la formation continue est une des exigences pour conserver ces titres. M. Cranfield a également suivi des cours sur les décisions de placement et sur la finance comportementale à la Harvard Kennedy School en 2004 et 2008.

Les particuliers et les familles prospères travaillent avec M. Cranfield pour :

•      Élaborer et mettre en œuvre un plan intégré de gestion de patrimoine

•      Prendre des décisions plus judicieuses dans le contexte politique, économique et social incertain d’aujourd’hui

•      Obtenir un deuxième avis indépendant d’une équipe chevronnée de gestion de patrimoine

M. Cranfield est originaire de Hamilton, en Ontario, où il a obtenu un un baccalauréat ès arts en économie et en commerce à l’université McMaster. Une fois diplômé, il a travaillé plus de 10 ans à IBM Canada, où il a été nommé président du Club 100 % de la division des produits de bureau en 1969. Il a aussi travaillé quatre ans à AES Data, gérant l’une des succursales les plus prospères de l’entreprise et contribuant à mettre en marché l’un des premiers modèles d’ordinateur personnel.

En tant que directeur de Gestion privée de patrimoine CI, Michael gère les affaires financières de familles très fortunées et s’attache à fournir des solutions patrimoniales innovantes et personnalisées, adaptées aux besoins uniques de chaque famille. Parallèlement à ses conseils sur le patrimoine familial, Michael soutient les entrepreneurs ayant des entreprises privées dans leurs plans de croissance stratégique et leur permet de prendre des décisions financières judicieuses au sein de l’entreprise afin d’atteindre leurs priorités stratégiques.

Avant de rejoindre GPPCI, Michael était vice-président du groupe fusions-acquisitions de RBC où il conseillait les propriétaires d’entreprises sur la planification, l’exécution et la vente de leurs entreprises. Michael était chargé de fournir à ses clients des services d’estimation, de relève d’entreprise, de planification fiscale et de conseil en matière d’exécution. Tirant parti de son expérience en matière de fusions et acquisitions, Michael s’attache à aider les familles à préserver et à accroître leur patrimoine d’affaires et personnel, tout en veillant à ce qu’elles atteignent leurs objectifs.

Michael a commencé sa carrière chez PwC à Toronto et à New York. Il a obtenu un baccalauréat en commerce de l’école de commerce affiliée à l’Université Queen’s. (avec distinction), est membre de l’Institute of Chartered Professional Accountants et est un gestionnaire de portefeuille.

En tant que directrice de Gestion privée de patrimoine CI, Sarah Varley travaille avec les familles et les particuliers fortunés pour les aider à gérer leurs affaires financières et à atteindre leurs objectifs financiers. Mme Varley œuvre dans le secteur des placements depuis plus de 15 ans et possède une vaste expérience en service à la clientèle. Avant de se joindre à Gestion privée de patrimoine CI, elle était responsable du service à la clientèle, du développement des affaires et de la gestion des relations avec les clients institutionnels de Placements CI, y compris les sociétés de grande et de petite tailles, les régimes de retraite, les fonds de dotation et les fondations. Mme Varley détient les titres de gestionnaire de placements agréé (CIM®) et d’analyste en gestion de placements agréé (CIMA®) et est membre du Investments and Wealth Institute. Elle est une gestionnaire de portefeuille agréée et est autorisée à fournir des services d’assurance. Mme Varley est titulaire d’un baccalauréat ès sciences en biologie de l’Université Dalhousie. Pendant ses temps libres, Mme Varley s’engage activement au sein de la communauté torontoise et on la retrouve régulièrement sur les terrains de tennis.